下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。 A在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据 B有助于理财师更深的了解客户C有利于维护良好的客户关系

下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。

在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

有助于理财师更深的了解客户

有利于维护良好的客户关系

可作为以后工作中交流学习的案例

档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

优质答案

正确答案

在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。保存客户的记录和相关文件是相当重要的，原因在于：

（1）这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。

（2）这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。

（3）理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。故本题应选A、B、C、D、E选项。

解析

解析同上

以上是关于下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。A在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据B有助于理财师更深的了解客户C有利于维护良好的客户关系的参考答案及解析。