复习资料
- 在我国负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的机构是（ ）。A中国银行业协会B中国银行业监督管理委员会C中国人民银行D政策性银行2022-08-27
- 以下哪项不是存款业务的基本法律要求（ ）。A经营存款业务特许制B以合法正当方式吸收存款C禁止发放无息存款D依法保护存款人合法权益2022-08-27
- 中国人民银行监督管理的反洗钱职责不包括（ ）。A组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测B审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案C2022-08-27
- 洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（ ）。A处置阶段B培植阶段C融合阶段D以上均不是2022-08-27
- 下列不属于金融机构反洗钱义务的是（ ）。A在职责范围内调查可疑交易活动B建立客户身份资料和交易记录保存制度C建立客户身份识别制度D按照反洗钱预防、监控制度的要求2022-08-27
- 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担为履行客户身份识别义务的责任。A第三方B客户C该金融机构D该2022-08-27
- 下列关于司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是（ ）。A允许司法工作人员复制、抄录有关资料B允许司法工作人员随时借取资料原件C司法工作人员凭县级以上机构“2022-08-27
- 《中华人民共和国商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（ ）。A商业银行的董事B商业银行信贷业务人员C商业银行管理人员的近2022-08-27
- 下列关于商业银行贷款业务的表述，正确的是（ ）。A我国银行信贷管理一般实行集中授权、统一授信管理B向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件C只2022-08-27
- 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，银监会及其派出机构处（ ）罚款A一倍以上三倍以下B一倍以上2022-08-27
- 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行（ ）。A接管B吞并C重组D整改2022-08-27
- 目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括（ ）。A金融机构的设立行为B金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C金融机构与中国人民银行特种贷款有关2022-08-27
- 下列关于全国性商业银行和区域性商业银行的叙述中，有误的一项是（ ）。A设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币B设立城市商业银行的注册资本最低限额为五2022-08-27
- 学校机构对学生提交的国家助学贷款申请材料进行资格审查，对其完整性、真实性和合法性负责。A正确B错误2022-08-27
- 办理国家助学贷款时，经办行如认为学校提交的信息表和申请材料有差错或遗漏的，应立即拒绝其申请。A正确B错误2022-08-27
- 商业助学贷款对借款人的贷后检查不包括住所的变更情况。A正确B错误2022-08-27
- 商业助学贷款由教育部门设立“助学贷款专户资金”给予财政贴息。A正确B错误2022-08-27
- 使用个人教育贷款的借款学生毕业后不知去向，通过其家庭仍无法联系上时，银行贷款清收部门应立即与公安部门联系，通过该学生唯一的身份证号码在全国范围内进行查询。A正确2022-08-27
- 商业助学贷款的贷前调查人验证相关证明材料副本与正本一致后，需在副本（复印件）上盖章签名证实。A正确B错误2022-08-27
- 贷款审查事项的基本内容包括（）。A信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查B财务因素审查C信贷业务政策符合性审查D充分揭示信贷风险2022-08-27
- 信贷审查岗职责包括（）。A表面真实性审查B完整性审查C合规性审查D合理性审查2022-08-27
- 审贷分离实施要点包括（）。A审查人员与借款人原则上不单独直接接触B审查人员无最终决策权C审查人员应真正成为信贷专家D实行集体审议机制2022-08-27
- 常用的授权形式包括（）。A按受权人划分，信贷授权可授予总部授信业务审批部门及其派出机构、分支机构负责人或独立授信审批人B按授信品种划分，可按风险高低进行授权C按2022-08-27
- 下列（）属于信贷业务调查岗职责。A积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请B对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查C对财务报表、商2022-08-27
- 决定银行给予一个企业（集团）授信额度大小的因素包括（）。A借款企业对借款金额的需求B还款能力及未来现金流风险C银行或借款企业的法律或监督条款的限制D银行贷款组合2022-08-27
- 授信额度包括（）。A信用证开证额度B提款额度C各类保函额度D承兑汇票额度2022-08-27
- 单笔贷款授信额度适用于（）。A被指定发放的贷款本金额度B被批准于短期贷款的最高本金风险敞口额度C被批准于长期循环贷款最高本金风险敞口额度D一段时期内有多笔贷款需2022-08-27
- 复杂企业结构更容易产生潜在信用风险的原因包括（）。A贷款原因复杂B人员复杂C贷款资金有可能被转移到集团其他公司D内部集团资金流有可能转化为现金并用于债务清偿2022-08-27
- 信贷授权应遵循的基本原则包括（）。A授权适度原则B差别授权原则C动态调整原则D审贷分离原则2022-08-27
- 授信额度主要依照（）方式定义和监管。A每一年贷款B每半年贷款C每一笔信用贷款D单个公司借款企业2022-08-27